反欺詐的話是目前最為前線的工作之一，特別是對(duì)于金融業(yè)的欺詐是非常多的，對(duì)于風(fēng)控管理這一塊的話也是非常的不到位的，因?yàn)榘呀鹑诓牧线f交之后才發(fā)現(xiàn)審核方已經(jīng)變了。下面是9252兒童網(wǎng)小編為大家整理的安全反欺詐調(diào)查員的知識(shí)，希望對(duì)你們有幫助。

反欺詐調(diào)查員是做什么

一、反欺詐調(diào)查員是做什么

1、監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)報(bào)表，及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑數(shù)據(jù)、定期提交分析報(bào)告;

2、研究欺詐案件發(fā)展趨勢(shì)，優(yōu)化反欺詐調(diào)查方法，定期出具研究報(bào)告;

3、對(duì)欺詐案件進(jìn)行調(diào)查、分析、總結(jié);

4、對(duì)黑產(chǎn)、中介等情報(bào)進(jìn)行管理挖掘。

二、買賣合同中怎么反欺詐

1、加強(qiáng)對(duì)買賣合同的管理。在單位(企業(yè))內(nèi)部加強(qiáng)對(duì)買賣合同或其他經(jīng)濟(jì)合同的管理，就能幫助單位(企業(yè))按照合同科學(xué)安排各項(xiàng)相關(guān)工作，及時(shí)解決合同簽訂和履行中存在的問題，防范不法分子利用合同進(jìn)行欺詐。

2、簽訂買賣合同前的反欺詐。這期間反欺詐的審查是對(duì)簽訂買賣合同的主體的審查。主要應(yīng)該做好四個(gè)方面的審查：從公民和法人兩方面審查對(duì)方有無民事行為能力，審查對(duì)方的信譽(yù)，審查對(duì)方的履約能力，以及對(duì)合同承辦人的資格審查。

3、簽訂買賣合同時(shí)的反欺詐。這一階段反欺詐的主要任務(wù)是對(duì)合同的形式，合同的主要條款、合同的簽字蓋章、合同的擔(dān)保及有關(guān)手續(xù)的審查。

三、反欺詐管理怎么做呢?

首先，我會(huì)跟業(yè)務(wù)員簽訂勞動(dòng)合同，用公司的規(guī)章制度去經(jīng)營(yíng)一個(gè)公司，讓業(yè)務(wù)員有約束感。

第二個(gè)是風(fēng)控培訓(xùn)。業(yè)務(wù)人員的培養(yǎng)不只是業(yè)務(wù)層面的產(chǎn)品和流程，更重要的是理念的灌輸。我跟我的業(yè)務(wù)人員說：你做汽車金融是在做一件“很偉大的事情”，因?yàn)槟阕尯芏嘞胭J款買車的人實(shí)現(xiàn)了夢(mèng)想，同時(shí)你也是做一件很危險(xiǎn)的事情，隨時(shí)可能由于你的操作不規(guī)范或者其他原因，產(chǎn)生法律的風(fēng)險(xiǎn)。

第三是簽署操作規(guī)范協(xié)議。我認(rèn)為早期SP做業(yè)基本沒有操作規(guī)范，都是自由發(fā)揮，目的只有一個(gè)放款;而且對(duì)人也沒有要求，只要他能帶來業(yè)務(wù)。

第四是銷售負(fù)責(zé)人帶領(lǐng)開展業(yè)務(wù)。就是新人必須在團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)的帶領(lǐng)下開展業(yè)務(wù)，比如我發(fā)現(xiàn)我團(tuán)隊(duì)的銷售人員在三五個(gè)月后，對(duì)這個(gè)行業(yè)有了認(rèn)識(shí)后，會(huì)產(chǎn)生很多的想法。

嚴(yán)厲打擊保險(xiǎn)欺詐犯罪行為

什么是保險(xiǎn)欺詐

保險(xiǎn)欺詐是指利用或假借保險(xiǎn)合同謀取不法利益的行為，主要包括涉嫌保險(xiǎn)金詐騙類、非法經(jīng)營(yíng)類和保險(xiǎn)合同詐騙類等。

1、保險(xiǎn)金詐騙類欺詐行為包括：

故意虛構(gòu)保險(xiǎn)標(biāo)的，騙取保險(xiǎn)金;

編造未曾發(fā)生的保險(xiǎn)事故，或者編造虛假的事故原因或者夸大損失程度，騙取保險(xiǎn)金;

故意造成保險(xiǎn)事故，騙取保險(xiǎn)金的行為等。

2、非法經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)類欺詐行為包括：

非法設(shè)立保險(xiǎn)公司、非法設(shè)立保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu);

設(shè)立虛假的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)網(wǎng)站;

假冒保險(xiǎn)公司名義設(shè)立微博、發(fā)送短信開展業(yè)務(wù);

非法開展商業(yè)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、非法經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù);

銷售境外保險(xiǎn)公司保單等行為。

3、保險(xiǎn)合同詐騙類欺詐行為包括：

銷售非法設(shè)立的保險(xiǎn)公司的保單;

假冒保險(xiǎn)公司名義制售假保單;

偽造或變?cè)毂ｋU(xiǎn)公司單證或印章等材料欺騙消費(fèi)者;

利用保險(xiǎn)單證、以高息為誘餌的非法集資等行為。

保險(xiǎn)欺詐的危害

保險(xiǎn)欺詐行為不僅直接侵害了保險(xiǎn)消費(fèi)者利益、侵蝕了保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)效益，而且間接推高了保險(xiǎn)產(chǎn)品和保險(xiǎn)服務(wù)的價(jià)格，損害了行業(yè)形象，破壞了市場(chǎng)秩序，動(dòng)搖了行業(yè)健康、持續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ)。

反保險(xiǎn)欺詐的重要意義

加強(qiáng)反保險(xiǎn)欺詐工作有利于保護(hù)保險(xiǎn)消費(fèi)者權(quán)益、提高行業(yè)抗風(fēng)險(xiǎn)能力、提升企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力和樹立保險(xiǎn)行業(yè)誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)的良好形象。

總之，我始終覺得想做業(yè)務(wù)不難，但如何做好業(yè)務(wù)才是需要認(rèn)真考慮的問題。所以人的思想很重要，必須要先控起來。

保險(xiǎn)反欺詐措施有哪些?

一方面，關(guān)于保險(xiǎn)反欺詐，可以運(yùn)用現(xiàn)代信息技術(shù)手段進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防控。

首先，運(yùn)用“大數(shù)據(jù)”進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管控。“大數(shù)據(jù)”時(shí)代已經(jīng)到來，信息化已逐步滲透到保險(xiǎn)公司內(nèi)部管理的方方面面。數(shù)據(jù)信息金礦將為保險(xiǎn)業(yè)帶來無限機(jī)遇和諸多挑戰(zhàn)，保險(xiǎn)公司應(yīng)該加快腳步，加強(qiáng)信息系統(tǒng)建設(shè)，確保網(wǎng)銷保險(xiǎn)電子支付的安全性。要充分利用新技術(shù)提高風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和管控能力，如運(yùn)用現(xiàn)代信息技術(shù)改造業(yè)務(wù)系統(tǒng)，利用圖像處理技術(shù)和數(shù)據(jù)庫(kù)技術(shù)建立遠(yuǎn)程核保核賠系統(tǒng)等，實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)處理的遠(yuǎn)程、實(shí)時(shí)監(jiān)控。通過大數(shù)據(jù)分析客戶過去和在其他保險(xiǎn)公司的投保理賠數(shù)據(jù)，從而對(duì)客戶進(jìn)行評(píng)估，提升反欺詐能力。其次，建立科學(xué)合理的業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)。通過建立業(yè)務(wù)管理軟件系統(tǒng)，將線下業(yè)務(wù)審批轉(zhuǎn)為線上流程操作，減少溝通協(xié)調(diào)環(huán)節(jié)，減少情面顧及，既能提高工作效率，也有利于防控風(fēng)險(xiǎn)。

第三，切實(shí)加強(qiáng)保險(xiǎn)公司信息安全管理。隱私保護(hù)是大數(shù)據(jù)和網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)時(shí)代面臨的最重要的問題，保險(xiǎn)公司應(yīng)對(duì)用戶信息管理建立一套嚴(yán)格的保密制度，不得利用用戶在互聯(lián)網(wǎng)上登記的信息牟利，確保用戶隱私不被泄露。

另一方面，為了達(dá)到反欺詐的目的，保險(xiǎn)公司除了做好內(nèi)控措施外，還需要積極聯(lián)絡(luò)各方資源，針對(duì)保險(xiǎn)欺詐涉及人員多等特點(diǎn)，反保險(xiǎn)欺詐工作還通常與公安、法院、檢察院等部門形成常態(tài)合作機(jī)制。

例如，陜西就建立并完善了“高風(fēng)險(xiǎn)修理廠數(shù)據(jù)庫(kù)”、“高風(fēng)險(xiǎn)客戶數(shù)據(jù)庫(kù)”和“高風(fēng)險(xiǎn)從業(yè)人員數(shù)據(jù)庫(kù)”，為保險(xiǎn)公司提供預(yù)警和服務(wù)。陜西反保險(xiǎn)欺詐中心成立一年以來，各公司共向中心送報(bào)可疑線索1819件，涉及金額約7000萬元;全省公安經(jīng)偵部門偵破保險(xiǎn)欺詐件29起，涉案金額603萬元。因涉嫌保險(xiǎn)欺詐，投保人或被保險(xiǎn)人主動(dòng)放棄索賠或公司拒賠案件達(dá)1368件，為保險(xiǎn)公司預(yù)防和挽回經(jīng)濟(jì)損失達(dá)5531萬元。

上海保監(jiān)局面對(duì)保險(xiǎn)欺詐，則充分利用上海保險(xiǎn)業(yè)的信息平臺(tái)技術(shù)優(yōu)勢(shì)，依托“機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)聯(lián)合信息平臺(tái)”、“人身險(xiǎn)綜合信息平臺(tái)”和“道路交通事故檢驗(yàn)鑒定信息系統(tǒng)”，推行大數(shù)據(jù)智能化反保險(xiǎn)欺詐工作模式，具體包括利用大數(shù)據(jù)方式進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、關(guān)聯(lián)排查以及數(shù)據(jù)串并，通過這些方式有效打擊保險(xiǎn)欺詐。近期，上海保險(xiǎn)行業(yè)識(shí)別并移送了一起勾結(jié)二手車商販、故意制造交通事故的“一條龍”車險(xiǎn)團(tuán)伙欺詐案，經(jīng)線索串并排查后，案件涉及賠案60余起、總金額超過100萬元，涉及人員20余人。該案經(jīng)公安機(jī)關(guān)偵破，目前主要犯罪嫌疑人已被判刑。

針對(duì)互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代對(duì)的保險(xiǎn)監(jiān)管，江西保監(jiān)局提出，傳統(tǒng)保險(xiǎn)監(jiān)管無法完全滿足互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)的監(jiān)管要求，互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)帶來的新風(fēng)險(xiǎn)需要專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和管控。虛擬網(wǎng)絡(luò)世界跨省跨地域，需要進(jìn)一步整合監(jiān)管資源，保險(xiǎn)監(jiān)管在屬地化管理過程中面臨跨省監(jiān)管的問題，需要上下聯(lián)動(dòng)、各局配合，委托監(jiān)管和檢查。該局還指出，要加強(qiáng)保險(xiǎn)、銀行和證券的監(jiān)管合理，提升監(jiān)管效能，還需要建立保險(xiǎn)業(yè)網(wǎng)絡(luò)征信數(shù)據(jù)庫(kù)反保險(xiǎn)欺詐。